Основная задача казначейства – управление денежными потоками, кредитными и финансовыми рисками, обеспечение платежеспособности и ликвидности, снижение рисков и операционных расходов, а как следствие – увеличения доходности. От этих процессов зависит эффективность деятельности любого предприятия и осуществляет их Казначейство – расчетный центр предприятия, отвечающий за все банковские счета и кассы предприятия.
Задачи казначейства
Осуществление расчетно-кассовых операций предприятия;
Планирование поступления денежных средств;
Сбор заявок на платеж от ЦФО предприятия и осуществление контроля исполнения этих заявок;
Составление реестров счетов на оплату, формирование и согласование графика платежей, составление платежного календаря;
Контроль платежей и бюджетов по договору, формирование отчетов по графику договоров, по исполнению договоров;
Оформление документов на получение кредитов в банках.
В зависимости от специфики деятельности предприятия, задач и организационной структуры компании, выделяют две основные формы организации казначейства: централизованное и децентрализованное.
При централизации казначейства в структуре предприятия выделяется служба казначейства, через которую идут все финансовые потоки, а другие подразделения предприятия участвуют в процессе путем предоставления заявок на осуществление платежей, планов поступлений и определения приоритета выплат, то есть контроль денежных потоков полностью возложен на эту службу. При децентрализованной структуре, допускается предоставление права осуществления платежей непосредственно из центров затрат или других ЦФО. При этом система взаимодействия казначейств всех предприятий, входящих в холдинг, должна быть хорошо отлажена и иметь систему контроля, т.к. при отсутствии централизации платежей компания может терять средства и увеличивать свои финансовые риски.
Последнее время наблюдается тенденция централизованного управления, из-за чего возникает необходимость в постоянном оперативном обмене данными между предприятиями холдинга и в управлении информационными потоками в режиме он-лайн. Решением этих задач становится внедрение автоматизированной системы, обеспечивающей контроль и управление платежами всех компаний холдинга в оперативном режиме.
Компаниям со сложной схемой расходов и распределенной организационной структурой требуется серьезная система управления. Автоматизация казначейства в 1С дает возможность легко справляться с этими задачами, оперативно управлять финансовыми потоками предприятия и контролировать исполнение бюджета.
В линейке программ 1С разработаны конфигурации, в которых выделен отдельный раздел автоматизации системы управления денежными средствами. Наиболее популярные конфигурации, имеющие систему казначейства – «1С:Комплексная автоматизация», «1С:ERP Управление предприятием», «1С:Управление холдингом». Все программы имеют огромный функционал и гибкую систему настройки. Автоматизация казначейства дает значительную экономию бюджета предприятия, снижает риск возникновения ошибок, дает возможность осуществления контроля над денежными средствами компании.
Мы с радостью готовы проконсультировать и предоставить Вам бесплатный демо-доступ:
Проведем краткий обзор данных программных продуктов.
1С:ERP и 1С:КА
Естественно, раздел «Казначейство» имеет флагманский продукт фирмы 1С «1С:ERP Управление предприятием 2», а также более «узкое» решение – «1С:Комплексная автоматизация 2». Но в любом случае, или купив 1С КА, или внедрив ERP, с помощью данной подсистемы можно эффективнее управлять всеми денежными ресурсами организации, осуществлять контроль ее платежей. Подсистема позволяет планировать приход и расход денежных средств, вести учет денежных операций, контролировать наличие денежных средств и их целевое использование. С помощью данного инструмента можно вести учет в иностранной валюте, вести учет кредитов и займов, вести контроль взаиморасчетов с контрагентами.
В подсистеме реализовано большое количество различных отчетов, позволяющих оперативно получать информацию о финансовом состоянии организации, контролировать выполнение операций с денежными средствами, осуществлять контроль оплаты клиентом или поставщику по срокам оплаты, следить за исполнением сметы расходов, осуществлять план-фактный анализ оплат в рамках кредитных договоров и многое другое.
Рис.3 В подсистеме реализовано большое количество различных отчетов
Функционал программы позволит вам осуществлять контроль денежных средств организации.
Рис.4 Контроль денежных средств организации
«1С:Управление холдингом 8»
Программа для автоматизации холдинга на базе 1С, то есть бизнес-процессов компаний с разветвленной структурой, в том числе с выделенным департаментом Централизованного казначейства.
Рис.5 «1С:Управление холдингом 8»
В основе подсистемы заложена концепция «фабрики платежей». Она позволяет осуществлять планирование денежных потоков, управление кредитными, валютными и процентными рисками. Данная подсистема позволяет сочетать централизованную и децентрализованную модели управления. В подсистеме имеется унифицированная схема документооборота по учету договоров, удобные инструменты планирования финансовых потоков и управления денежными средствами. При совершении платежей имеется возможность использования клиент-банка или host-2-host технологию 1С:Директбанк, с помощью директивы запрета/разрешения платежей позволяет настроить правила ограничения платежей. В подсистеме реализована возможность лимитирования денежных средств в разрезе бюджетов – БДР, БДДС, бюджета движения ресурсов, есть возможность перераспределения лимитов по статьям бюджетов, в разрезе аналитики, временным периодам.
Рис.6 Оперативные планы
Рис.7 Заявки на оплату
Подсистема «Централизованное казначейство» позволяет формировать, согласовывать и контролировать график платежей, поступлений по договору, формировать отчетность по графику и исполнению договоров в части казначейства, проведение план-фактного анализа.
Достаточно большой спектр программ, разработанных непосредственно самой фирмой 1С, имеет функционал, повышающий эффективность работы казначейства в организациях разных масштабов и сфер деятельности, что позволяет упростить и ускорить работу пользователей, минимизировать ошибки, а также повысить эффективность использования денежных средств предприятия.
Хотите автоматизировать казначейство? Обратитесь к нашим консультантам для подбора решения: выберем оптимальное по цене и функционалу.
Если у вас нет времени изучать весь материал или нужна консультация, то вы всегда можете обратиться к нам по телефону +7 (499) 755-54-96 или воспользоваться формой обратной связи
Вас также могут заинтересовать следующие материалы:
Рис.2 1С:КА
Рис.3 В подсистеме реализовано большое количество различных отчетов
Рис.4 Контроль денежных средств организации
Рис.5 «1С:Управление холдингом 8»
Рис.6 Оперативные планы
Рис.7 Заявки на оплату
Рис.8 Подсистема «Централизованное казначейство»
